Análise Financeira Bancária

Objectivos

O Curso pretende dotar os seus participantes com as principais ferramentas de análise económico-financeira, tendo presente as especificidades da Contabilidade e Gestão Bancária.
Com uma vertente muito prática e partilha de experiências, é também objetivo geral do curso proporcionar o estudo e avaliação das diversas vertentes de risco bancário.

No final do curso os participantes deverão ser capazes de:
• Analisar e Interpretar as diversas rúbricas das principais demonstrações financeiras bancárias;
• Apurar e avaliar os principais indicadores e rácios de performance e análise de instituições Financeiras;
• Concluir acerca dos diversos níveis de risco bancário.

Programa

1. ANÁLISE E AVALIAÇÃO BANCÁRIA
• Conceitos iniciais
• Caracterização da atividade bancária
• Medidas de Performance e Segurança do negócio bancário

2. INTERPRETAÇÃO E ANÁLISE DO BALANÇO DE UM BANCO
• Estrutura Patrimonial
• Rubricas do Ativo
• Rubricas do Passivo
• Rubricas do Capital Próprio

3. INTERPRETAÇÃO E ANÁLISE DA DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS
• Rubricas de Proveitos e Custos
• Cálculo de Resultados e Margens

4. ATIVIDADE EXTRAPATRIMONIAL
• Exemplos de Garantias Financeiras
• Operações de Trade Finance
• Atividades de Investimento

5. ANÁLISE ECONOMICO-FINANCEIRA
• Medidas de Rendibilidade e Risco em Instituições Financeiras
• Decomposição dos Resultados
Margem Financeira
Produto Bancário
• Indicadores de Gestão Bancária
• Indicadores Estrutura Patrimonial
• Indicadores de Funcionamento
• Indicadores de Rendibilidade
• Análise de Rácios
Return-on Equity (ROE)
Price Book Value (PBV)
Return-on-Asset (ROA)
Rácios de Mercado

6. ANÁLISE DE RISCO BANCÁRIO
• Risco de Capital
• Risco de Liquidez
• Risco de Crédito
• Risco de Taxa de Juro
• Risco Operacional

7. EXERCICIOS PRATICOS
• Case Study: O caso MBCP

FECHO DA ACÇÃO E AVALIAÇÃO REACTIVA DA FORMAÇÃO

Destinatários

No final do curso os participantes deverão ser capazes de:
• Analisar e Interpretar as diversas rúbricas das principais demonstrações financeiras bancárias;
• Apurar e avaliar os principais indicadores e rácios de performance e análise de instituições Financeiras;
• Concluir acerca dos diversos níveis de risco bancário.

Valores

Os nossos serviços são dirigidos exclusivamente para empresas. Para conhecer e beneficiar das condições de participação contacte-nos através do email. info@letstalkgroup.com ou tel. +351 21 795 74 68 / +244 934 630 411

Nota: A açção de formação inclui coffee-breaks (quando aplicável), 1 kit de documentação por formando e 1 Certificado de Participação.
 

DURAÇÃO & HORÁRIO
A definir, de acordo com a modalidade.

FORMADOR
Facilitador especialista no tema, que combina know-how com experiência profissional consolidada e competências pedagógicas, para dar resposta a necessidades operacionais e potenciar a aprendizagem dos formandos.


MODALIDADES
  •    Presencial, em contexto e ambiente de sala de aula.
    Ou,
  •    Online Live Training (MS Teams ou Zoom).


METODOLOGIAS
Serão utilizados os métodos: Expositivo, Interrogativo e Participativo.
Formação teórico-prática e conta com a participação activa dos participantes em todas as actividades propostas. Versará a apresentação e discussão de temas específicos relacionados com a área, bem como exercícios, discussão e análise de casos práticos.
No caso da formação online, esta será facilitada pelo formador em tempo real. E, todos os participantes poderão intervir e interagir com o formador e com os outros formandos, colocando questões oralmente ou por escrito.


AVALIAÇÃO
  •    Assistência e participação mínima em pelo menos 75% da duração da formação;
  •    Avaliação prática em contexto de sala de aula ou virtual (presencial ou online).


REQUISITOS
  •    Requisitos da modalidade presencial:
        ·    Sala com boa luminosidade, ventilação e temperatura adequados ao bom funcionamento da formação;
        ·    Espaço equipado com todos os recursos didáticos necessários;
        ·    Espaço que permita a concretização de exercícios e dinâmicas de grupo aplicáveis.
  •    Requisitos técnicos da modalidade online live training:
        ·    Computador funcional equipado com placa de som, auscultadores com microfone, webcam e com ligação à internet;
        ·    Software adequado, se aplicável;
        ·    Browser: Edge, Google Chrome ou Mozilla Firefox.