Gestão de Risco Operacional e Tecnológico na Banca: Frameworks, Boas Práticas e Conformidade

Objectivos

Num contexto de crescente digitalização do sector bancário, a gestão do risco operacional e tecnológico assume um papel central na resiliência e sustentabilidade das instituições financeiras. A complexidade dos sistemas, a dependência de infraestruturas tecnológicas e o aumento das ameaças cibernéticas exigem abordagens estruturadas, alinhadas com frameworks internacionais e requisitos regulamentares. 
Este curso aborda metodologias, boas práticas e mecanismos de controlo que permitem identificar, avaliar e mitigar riscos operacionais e tecnológicos, assegurando a conformidade e a continuidade do negócio.


OBJECTIVOS
No final do curso os participantes deverão ser capazes de:
    -    Classificar os principais tipos de risco operacional e tecnológico na banca
    -    Identificar frameworks e normas internacionais aplicáveis (ex.: gestão de risco, segurança da informação e continuidade de negócio)
    -    Aplicar metodologias de identificação, avaliação e mitigação de risco
    -    Reconhecer requisitos regulamentares e práticas de conformidade no sector bancário
    -    Avaliar a exposição ao risco e propor medidas de controlo adequadas

Programa

1. RISCO OPERACIONAL E TECNOLÓGICO NA BANCA
    • Conceito de Risco Operacional e Tecnológico
    • Tipologia de Eventos de Risco (falhas de processos, sistemas, pessoas e eventos externos)
    • Impacto da Transformação Digital no Perfil de Risco
    • Governance e Cultura de Risco
    • Linhas de Defesa e Modelo Organizacional
2. FRAMEWORKS E NORMAS INTERNACIONAIS
    • Introdução a Frameworks de Gestão de Risco
    • Boas Práticas em Segurança da Informação
    • Gestão de Continuidade de Negócio e Recuperação de Desastres
    • Frameworks de Controlo Interno
    • Integração de Frameworks no Contexto Bancário
3. IDENTIFICAÇÃO, AVALIAÇÃO E MITIGAÇÃO DE RISCO
    • Mapeamento de Processos e Identificação de Riscos
    • Matriz de Risco (Probabilidade vs Impacto)
    • Key Risk Indicators (KRIs)
    • Planos de Mitigação e Controlo
    • Gestão de Incidentes e Reporte
4. RISCO TECNOLÓGICO E CIBERSEGURANÇA
    • Principais Ameaças Tecnológicas e Cibernéticas
    • Gestão de Acessos e Identidades
    • Proteção de Dados e Privacidade
    • Testes de Segurança e Monitorização Contínua
    • Resposta a Incidentes e Gestão de Crises
5. CONFORMIDADE E ENQUADRAMENTO REGULAMENTAR
    • Requisitos Regulamentares aplicáveis ao sector bancário
    • Normas e orientações de entidades reguladoras
    • Auditorias e Avaliação de Conformidade
    • Relato e Reporte de Risco
    • Boas práticas de Compliance
CASOS PRÁTICOS E APLICAÇÃO
    • Análise de casos reais do sector bancário
    • Definição de medidas de mitigação
    • Discussão e partilha de experiências
FECHO DA ACÇÃO & AVALIAÇÃO REACTIVA DA FORMAÇÃO

Destinatários

Este curso destina-se a profissionais do sector bancário e financeiro, nomeadamente das áreas de risco, compliance, auditoria, IT, segurança da informação e controlo

interno, que pretendam aprofundar conhecimentos na gestão do risco operacional e tecnológico de forma prática e aplicada.

Valores

Os nossos serviços são dirigidos exclusivamente para empresas. Para conhecer e beneficiar das condições de participação contacte-nos através do email. info@letstalkgroup.com ou tel. +351 21 795 74 68 / +244 934 630 411

Nota: A açção de formação inclui coffee-breaks (quando aplicável), 1 kit de documentação por formando e 1 Certificado de Participação.

DURAÇÃO & HORÁRIO
A definir, de acordo com a modalidade.


FORMADOR
Facilitador especialista no tema, que combina know-how com experiência profissional consolidada e competências pedagógicas, para dar resposta a necessidades operacionais e potenciar a aprendizagem dos formandos.


MODALIDADES
• Presencial, em contexto e ambiente de sala de aula.
   Ou,
• Online Live Training (MS Teams ou Zoom).


METODOLOGIAS
Serão utilizados os métodos: Expositivo, Interrogativo e Participativo.
Formação teórico-prática e conta com a participação activa dos participantes em todas as actividades propostas. Versará a apresentação e discussão de temas específicos relacionados com a área, bem como exercícios, discussão e análise de casos práticos.

No caso da formação online, esta será facilitada pelo formador em tempo real. E, todos os participantes poderão intervir e interagir com o formador e com os outros formandos, colocando questões oralmente ou por escrito.


AVALIAÇÃO
• Assistência e participação mínima em pelo menos 75% da duração da formação;
• Avaliação prática em contexto de sala de aula ou virtual (presencial ou online).


REQUISITOS
• Requisitos da modalidade presencial:
  · Sala com boa luminosidade, ventilação e temperatura adequados ao bom funcionamento da formação;
  · Espaço equipado com todos os recursos didáticos necessários;
  · Espaço que permita a concretização de exercícios e dinâmicas de grupo aplicáveis.

• Requisitos técnicos da modalidade online live training:
  · Computador funcional equipado com placa de som, auscultadores com microfone, webcam e com ligação à internet;
  · Software adequado, se aplicável;
  · Browser: Edge, Google Chrome ou Mozilla Firefox.