Previsão Financeira com IA Preditiva

Objectivos

 A capacidade de prever resultados financeiros com precisão é hoje uma vantagem competitiva essencial. Com mercados voláteis e ciclos económicos mais rápidos, os métodos tradicionais de forecasting tornam-se insuficientes. A IA preditiva permite analisar grandes volumes de dados, identificar padrões invisíveis e produzir previsões rápidas, dinâmicas e altamente precisas.
Esta formação oferece uma abordagem prática e aprofundada sobre técnicas de previsão financeira apoiadas por modelos estatísticos e de machine learning, preparando os participantes para aplicar forecasting inteligente em contextos reais de gestão.
No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de:
    •    Compreender os fundamentos estatísticos e de IA preditiva aplicados ao forecasting
    •    Escolher o tipo de modelo mais adequado a cada variável financeira
    •    Preparar dados para modelação (limpeza, normalização, identificação de outliers)
    •    Construir previsões financeiras robustas e avaliar a sua qualidade
    •    Desenvolver cenários alternativos e modelos sensíveis a mudanças externas
    •    Criar visualizações e relatórios de previsão claros e orientados à decisão
    •    Integrar modelos de previsão no processo de FP&A ou controlo de gestão

Programa

1.    FUNDAMENTOS DA PREVISÃO FINANCEIRA
    •    Limitações dos métodos tradicionais de forecasting
    •    Tipos de dados financeiros: séries temporais, drivers operacionais e variáveis exógenas
    •    Conceitos fundamentais: tendência, sazonalidade, ciclos, ruído
    •    Introdução à IA preditiva: regressão, séries temporais avançadas e machine learning
2.    PREPARAÇÃO E QUALIDADE DE DADOS
    •    Importância da limpeza e estruturação dos dados
    •    Identificação e tratamento de outliers
    •    Transformações e normalização de variáveis
    •    Criação de features para melhorar modelos preditivos
    •    Construção de dataset para forecasting inteligente
3.    MODELOS PREDITIVOS APLICADOS À PREVISÃO FINANCEIRA
    •    Séries temporais: ARIMA, SARIMA, Holt-Winters
    •    Modelos baseados em machine learning: Random Forest, Gradient Boosting, XGBoost
    •    Modelos híbridos e ensemble
    •    Uso de variáveis externas (ex.: inflação, vendas, taxas de juro)
    •    Avaliação de modelos: RMSE, MAPE, MAE, cross-validation
4.    CONSTRUÇÃO DE PREVISÕES REAIS
    •    Previsão de vendas e receitas
    •    Previsão de custos e margens
    •    Modelação de cash flow
    •    Previsões automáticas e rolling forecast
    •    Interpretação dos resultados: explicabilidade de modelos (SHAP, feature importance)
5.    PREVISÃO AVANÇADA E CENÁRIOS INTELIGENTES
    •    Técnicas de cenarização com IA
    •    Modelos de sensibilidade (elasticidade, correlações, drivers)
    •    Simulações de Monte Carlo aplicadas a finanças
    •    Previsões baseadas em eventos (market shock, campanhas, variações económicas)
6.    LABORATÓRIO PRÁTICO (Hands-On) - adaptável: Excel IA, Power BI, Python (Prophet, Scikit-Learn), ferramentas no-code
    •    Construção de um modelo preditivo end-to-end
    •    Geração de previsões e comparação entre modelos
    •    Construção de cenários automáticos
    •    Criação de gráfico/ dashboard de previsão
    •    Exercício de tomada de decisão baseado nas previsões
7.    IMPLEMENTAÇÃO NAS ORGANIZAÇÕES
    •    Como integrar forecasting preditivo no ciclo financeiro
    •    Principais desafios organizacionais
    •    Competências necessárias para equipas de planeamento
    •    Indicadores para medir precisão e melhoria contínua
    •    Roadmap de adoção da IA preditiva
FECHO DA ACÇÃO & AVALIAÇÃO REACTIVA DA FORMAÇÃO
 

Destinatários

 Este Curso destina-se a:
•    Analistas financeiros e de FP&A
•    Controllers e responsáveis de planeamento
•    Diretores financeiros e gestores com responsabilidade sobre previsão e orçamento
•    Consultores e profissionais de Business Intelligence
•    Todos os profissionais que pretendam melhorar a precisão das suas previsões

Valores

Os nossos serviços são dirigidos exclusivamente para empresas. Para conhecer e beneficiar das condições de participação contacte-nos através do email. info@letstalkgroup.com ou tel. +351 21 795 74 68 / +244 934 630 411

Nota: A açção de formação inclui coffee-breaks (quando aplicável), 1 kit de documentação por formando e 1 Certificado de Participação.

DURAÇÃO & HORÁRIO
A definir, de acordo com a modalidade.


FORMADOR
Facilitador especialista no tema, que combina know-how com experiência profissional consolidada e competências pedagógicas, para dar resposta a necessidades operacionais e potenciar a aprendizagem dos formandos.


MODALIDADES
• Presencial, em contexto e ambiente de sala de aula.
   Ou,
• Online Live Training (MS Teams ou Zoom).


METODOLOGIAS
Serão utilizados os métodos: Expositivo, Interrogativo e Participativo.
Formação teórico-prática e conta com a participação activa dos participantes em todas as actividades propostas. Versará a apresentação e discussão de temas específicos relacionados com a área, bem como exercícios, discussão e análise de casos práticos.

No caso da formação online, esta será facilitada pelo formador em tempo real. E, todos os participantes poderão intervir e interagir com o formador e com os outros formandos, colocando questões oralmente ou por escrito.


AVALIAÇÃO
• Assistência e participação mínima em pelo menos 75% da duração da formação;
• Avaliação prática em contexto de sala de aula ou virtual (presencial ou online).


REQUISITOS
• Requisitos da modalidade presencial:
  · Sala com boa luminosidade, ventilação e temperatura adequados ao bom funcionamento da formação;
  · Espaço equipado com todos os recursos didáticos necessários;
  · Espaço que permita a concretização de exercícios e dinâmicas de grupo aplicáveis.

• Requisitos técnicos da modalidade online live training:
  · Computador funcional equipado com placa de som, auscultadores com microfone, webcam e com ligação à internet;
  · Software adequado, se aplicável;
  · Browser: Edge, Google Chrome ou Mozilla Firefox.