Sistema e Meios de Pagamento Electrónico - Angola

Objectivos

Os sistemas e meios de pagamento electrónicos assumem atualmente um papel central no funcionamento do sistema financeiro e na dinamização da economia. A crescente digitalização dos serviços bancários, a expansão das tecnologias móveis e o desenvolvimento de soluções inovadoras de pagamento têm vindo a transformar profundamente a forma como particulares, empresas e instituições realizam transações financeiras.
Em Angola, a modernização do Banco Nacional de Angola e o desenvolvimento do Sistema de Pagamentos de Angola contribuíram significativamente para a expansão e eficiência dos pagamentos electrónicos, destacando-se o papel da Empresa Interbancária de Serviços na gestão da rede Multicaixa e na implementação de soluções inovadoras como o Multicaixa Express.
A crescente utilização de pagamentos digitais, serviços de mobile banking e plataformas electrónicas trouxe também novos desafios ao nível da segurança, gestão de riscos operacionais, prevenção da fraude e enquadramento regulatório.
Neste contexto, torna-se fundamental que os profissionais do sector financeiro compreendam o funcionamento do sistema de pagamentos, os diferentes instrumentos electrónicos disponíveis, os riscos associados e o enquadramento legal e regulamentar aplicável.
Esta formação proporciona uma visão abrangente, actualizada e prática dos sistemas e meios de pagamento electrónicos em Angola, permitindo aos participantes compreender o funcionamento das infraestruturas de pagamento, os instrumentos utilizados no sistema financeiro e os principais desafios associados à inovação e digitalização dos serviços financeiros.


OBJECTIVOS
Esta acção tem como objectivo principal proporcionar aos participantes conhecimentos sobre o funcionamento dos sistemas e meios de pagamento electrónicos em Angola, permitindo compreender a estrutura do sistema de pagamentos, os instrumentos disponíveis e os principais riscos associados às operações electrónicas.
No final do curso os participantes deverão ser capazes de:
    ·    Compreender a estrutura e funcionamento do sistema de pagamentos em Angola
    ·    Identificar os principais meios de pagamento electrónicos utilizados no sistema financeiro
    ·    Conhecer as infraestruturas que suportam os sistemas de pagamento interbancários
    ·    Analisar os riscos associados aos sistemas de pagamento electrónicos
    ·    Reconhecer os mecanismos de segurança aplicáveis às transações electrónicas
    ·    Compreender o impacto da inovação tecnológica nos sistemas de pagamento
    ·    Identificar os desafios e tendências futuras dos pagamentos digitais.

Programa

1. ENQUADRAMENTO DOS SISTEMAS DE PAGAMENTO
    ·    Evolução histórica dos sistemas de pagamento
    ·    Importância dos sistemas de pagamento para o sistema financeiro
    ·    Papel dos sistemas de pagamento na estabilidade financeira
    ·    Tendências globais na evolução dos pagamentos electrónicos
2. SISTEMA DE PAGAMENTOS DE ANGOLA
    ·    Estrutura do Sistema de Pagamentos de Angola
    ·    Papel do Banco Nacional de Angola como autoridade do sistema de pagamentos
    ·    Infraestruturas de liquidação e compensação
    ·    Intervenientes no sistema de pagamentos
    ·    Funcionamento das transações interbancárias
3. INFRAESTRUTURAS DO SISTEMA DE PAGAMENTOS
    ·    Papel da Empresa Interbancária de Serviços (EMIS)
    ·    Funcionamento da rede Multicaixa
    ·    Sistemas de compensação interbancária
    ·    Sistemas de liquidação em tempo real
    ·    Integração entre instituições financeiras
4. MEIOS DE PAGAMENTO TRADICIONAIS E ELECTRÓNICOS
    ·    Numerário e instrumentos de pagamento tradicionais
    ·    Cartões de débito e crédito
    ·    Transferências bancárias
    ·    Débitos directos
    ·    Pagamentos electrónicos e automáticos
5. PAGAMENTOS DIGITAIS E MOBILE BANKING
    ·    Serviços de mobile banking
    ·    Pagamentos através de aplicações móveis
    ·    Funcionamento do Multicaixa Express
    ·    Pagamentos através de dispositivos móveis
    ·    Novos modelos de pagamento digital
6. SEGURANÇA NOS SISTEMAS DE PAGAMENTO ELECTRÓNICOS
    ·    Riscos operacionais nos sistemas de pagamento
    ·    Fraude electrónica e cibercrime financeiro
    ·    Mecanismos de autenticação e controlo
    ·    Proteção de dados nas transações financeiras
    ·    Boas práticas de segurança em pagamentos electrónicos
7. GESTÃO DE RISCOS NOS SISTEMAS DE PAGAMENTO
    ·    Risco operacional
    ·    Risco tecnológico
    ·    Risco de liquidez
    ·    Risco sistémico no sistema financeiro
    ·    Mecanismos de mitigação de riscos
8. INOVAÇÃO E FUTURO DOS SISTEMAS DE PAGAMENTO
    ·    Digitalização dos serviços financeiros
    ·    Fintech e inovação no sector financeiro
    ·    Novos modelos de pagamento electrónico
    ·    Tendências futuras dos sistemas de pagamento
    ·    Impacto da tecnologia na evolução dos serviços bancários
CASOS PRÁTICOS E ANÁLISE DE SITUAÇÕES REAIS
    ·    Funcionamento de operações de pagamento electrónico
    ·    Identificação de riscos em transações electrónicas
    ·    Análise de situações de fraude em meios de pagamento
    ·    Discussão de casos práticos do sector bancário
FECHO DA ACÇÃO E AVALIAÇÃO REACTIVA DA FORMAÇÃO

Destinatários

Esta formação destina-se a:
    ·    Colaboradores de instituições financeiras bancárias
    ·    Técnicos das áreas de operações bancárias
    ·    Profissionais das áreas de pagamentos e serviços electrónicos
    ·    Especialistas em sistemas de informação e tecnologia bancária
    ·    Profissionais das áreas de risco, compliance e auditoria
    ·    Colaboradores de instituições financeiras não bancárias
    ·    Todos os profissionais interessados em aprofundar conhecimentos sobre os sistemas e meios de pagamento electrónicos.

Valores

Os nossos serviços são dirigidos exclusivamente para empresas. Para conhecer e beneficiar das condições de participação contacte-nos através do email. info@letstalkgroup.com ou tel. +351 21 795 74 68 / +244 934 630 411

Nota: A açção de formação inclui coffee-breaks (quando aplicável), 1 kit de documentação por formando e 1 Certificado de Participação.
 

DURAÇÃO & HORÁRIO
A definir, de acordo com a modalidade.

FORMADOR
Facilitador especialista no tema, que combina know-how com experiência profissional consolidada e competências pedagógicas, para dar resposta a necessidades operacionais e potenciar a aprendizagem dos formandos.


MODALIDADES
  •    Presencial, em contexto e ambiente de sala de aula.
    Ou,
  •    Online Live Training (MS Teams ou Zoom).


METODOLOGIAS
Serão utilizados os métodos: Expositivo, Interrogativo e Participativo.
Formação teórico-prática e conta com a participação activa dos participantes em todas as actividades propostas. Versará a apresentação e discussão de temas específicos relacionados com a área, bem como exercícios, discussão e análise de casos práticos.
No caso da formação online, esta será facilitada pelo formador em tempo real. E, todos os participantes poderão intervir e interagir com o formador e com os outros formandos, colocando questões oralmente ou por escrito.


AVALIAÇÃO
  •    Assistência e participação mínima em pelo menos 75% da duração da formação;
  •    Avaliação prática em contexto de sala de aula ou virtual (presencial ou online).


REQUISITOS
  •    Requisitos da modalidade presencial:
        ·    Sala com boa luminosidade, ventilação e temperatura adequados ao bom funcionamento da formação;
        ·    Espaço equipado com todos os recursos didáticos necessários;
        ·    Espaço que permita a concretização de exercícios e dinâmicas de grupo aplicáveis.
  •    Requisitos técnicos da modalidade online live training:
        ·    Computador funcional equipado com placa de som, auscultadores com microfone, webcam e com ligação à internet;
        ·    Software adequado, se aplicável;
        ·    Browser: Edge, Google Chrome ou Mozilla Firefox.