Online | Gestão da Carteira de Crédito

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Seg, 05/05/2025 - 09:30 - Qua, 07/05/2025 - 13:00
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Local:

Online Live Training

Objectivos

A gestão da carteira é a organização dos activos financeiros de um investidor para reduzir o risco e maximizar o rendimento. Isso implica tomar decisões calculadas sobre investimentos e utilizar estratégias de negociação. Assim, a rentabilidade de uma carteira de clientes depende, não somente das vendas que o Gestor consegue concretizar, mas também de uma correcta gestão da sua carteira de crédito e dos riscos associados ao sector da Banca. Gostava de melhorar as suas competências nesta área? Este curso é para si!
Com esta acção de formação pretende-se dotar os participantes de competências e técnicas que capacitem o Gestor para gerir uma carteira de crédito com eficácia e com a devida rentabilidade.
No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de:
    • Avaliar e monitorizar corretamente uma carteira de crédito;
    • Saber conceder crédito de forma segura e consciente;
    • Adoptar as técnicas mais adequadas na avaliação dos riscos;
    • Obter a informação necessária sobre cada cliente;
    • Avaliar os riscos potenciais e determinar o seu impacto;
    • Controlar os vários tipos de riscos da carteira.

Programa

1. Gestão do Risco de Crédito
    • Tipos de risco
    • Ferramentas de gestão de risco
    • Impacto da crise financeira e outros eventos
    • Sectores de actividade com risco agravado;
    • O papel das agências de Rating;
    • KYC - “Know Your Customer”;
    • Colaterais: tipos de garantias a prestar.
2. O Risco de Crédito por Segmento de Clientes
    • Risk Rating e Modelo de Credit Scoring;
    • Segmento Mass-market;
    • Segmento Affluent;
    • Segmento Corporate;
    • Como elaborar correctamente uma proposta de crédito?
3. A Carteira de Crédito
    • Medição do risco da carteira
    • O risco de mercado e suas consequências na carteira de crédito;
    • O ciclo de vida de uma operação de crédito;
    • Qualidade da informação sobre cada cliente;
    • Matriz G.U.T.;
    • Constituição de provisões por incumprimento.
4. O Risco de Liquidez
    • Factores de risco;
    • Capacidade financeira dos Bancos;
    • Controlo do risco de liquidez;
    • Os Testes de Stress Bancário.
Exercícios & Análise de Casos Práticos
Fecho & Avaliação Reactiva da Acção

Sobre o ORADOR

Ana Cabaça
Especialista nas áreas da Banca & Gestão.
    • Licenciatura em Gestão e Administração Pública pelo ISCSP - Univ. Técnica de Lisboa;
    • Percurso profissional consolidado, desempenhando funções ligadas ao Planeamento, Direcção e Gestão no sector bancário;
    • Amplo conhecimento sobre produtos e serviços bancários, técnicas de vendas, mercado de capitais, crédito bancário, compliance, branqueamento de capitais, análise financeira de balanços;
    • Desenvolvimento de projectos de consultoria na área financeira e banca para diversas entidades nacionais e internacionais
    • Consultora & Formadora no Let'sTalkGroup em contexto de implementação de projectos nas áreas da Banca & Gestão.

Destinatários

Este curso destina-se a: profissionais da Banca, nomeadamente, Directores, Gestores e outros cargos com responsabilidade na gestão de carteira de crédito.

Local

Online Live Training.

Valores

Condições exclusivas para empresas e valores especiais para grupos, CONSULTE-NOS!
* Todas as inscrições incluem: documentação/materiais, dossier técnico pedagógico, certificado de participação e acompanhamento permanente da acção.

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